كيف تعد دراسة جدوى ناجحة لصندوق التنمية الصناعية السعودي؟ دليل شامل للمستثمرين

يُعد صندوق التنمية الصناعية السعودي (SIDF) محركًا ماليًا رئيسيًا لدعم وتحفيز مشاريع القطاع الصناعي في المملكة العربية السعودية، بما يتماشى مع أهداف رؤية 2030 في تعزيز التنويع الاقتصادي وزيادة مساهمة القطاع الصناعي في الناتج المحلي الإجمالي.1 

ويضطلع الصندوق بدور حيوي في تمكين تأسيس المصانع الجديدة وتطوير القائم منها عبر تقديم قروض متوسطة وطويلة الأجل. 

وفي هذا السياق، تكتسب دراسات جدوى لصندوق التنمية الصناعية أهمية قصوى، حيث تُعد بمثابة حجر الزاوية في عملية الحصول على التمويل اللازم لتحويل الأفكار الاستثمارية إلى واقع ملموس. 

يهدف هذا المقال إلى تزويد المستثمرين بدليل شامل حول كيفية إعداد دراسة جدوى ناجحة لصندوق التنمية الصناعية السعودي، مما يزيد من فرصهم في الحصول على الدعم المالي لمشاريعهم الصناعية الطموحة.

ما هو صندوق التنمية الصناعية السعودي؟

تأسس صندوق التنمية الصناعية السعودي في عام 1974 كمؤسسة مالية حكومية تهدف إلى تعزيز فرص استثمار القطاع الخاص وتطوير الصناعة المحلية ورفع مستوى أدائها.

وتتمثل رؤية الصندوق في تحقيق التمكين المالي للنهضة الاقتصادية في المملكة. 

أما رسالته، فتتركز حول تطوير وتنويع الاقتصاد السعودي من خلال دعم المنظومة الصناعية وتحفيز القطاعات ذات الأولوية والمشاريع التنافسية.

يتبنى صندوق التنمية الصناعية السعودي مجموعة من الأهداف الاستراتيجية الطموحة التي لا تقتصر على مجرد تقديم التمويل.

تشمل هذه الأهداف زيادة الأثر الاقتصادي للمشاريع الممولة من خلال المساهمة في النمو والازدهار الاقتصادي، وتحفيز الاستثمار في القطاعات ذات الأولوية الوطنية من خلال تقديم عروض قيمة مضافة جاذبة، بالإضافة إلى تحفيز القطاع الخاص لزيادة مشاركته في تمويل المشاريع.

كما يولي الصندوق اهتمامًا كبيرًا بنشر المعرفة والأفكار الفعالة لتعزيز القدرات الوطنية وتقديم البيانات والمعلومات التي تخدم المنظومة الصناعية وتدعم اتخاذ القرارات، وذلك من خلال تقديم مجموعة مختارة من البرامج والدورات ومشاركة البحوث عالية الجودة. 

ويسعى الصندوق أيضًا إلى تحقيق المواءمة بين القطاعين العام والخاص من خلال تحديد العقبات التي تواجه القطاع الخاص ووضع الحلول المناسبة لها، والعمل مع الجهات المعنية للتأثير على إصلاحات السياسات عند الحاجة.

وفي إطار سعيه لتحقيق أقصى قدر من الأثر، يعمل صندوق التنمية الصناعية السعودي على استحداث احتياجات العملاء وتوقعها بشكل استباقي، وبالتالي تحسين وتطوير وإطلاق الخدمات والمنتجات المالية وغير المالية التي تزيد من الأثر. 

كما يحرص على تقديم تجربة عملاء سلسة عبر جميع نقاط الاتصال للحفاظ على رضا العملاء والاحتفاظ بهم، ويعمل باستمرار على تحسين العمليات الداخلية لتقديم الخدمات بكفاءة وجودة عالية. 

ولا يغفل الصندوق أهمية الاستدامة المالية لضمان استمرار أنشطته وتحقيق النمو، ويعمل على تحسين إدارة المخاطر والحوكمة والامتثال لضمان تحقيق الأهداف بنزاهة وموثوقية. 

وأخيرًا، يتبنى الصندوق ثقافة الإنجاز والتمركز حول العملاء، ويسعى إلى استقطاب أفضل المواهب والاحتفاظ بها من خلال توفير بيئة عمل جاذبة ومحفزة.

يدعم صندوق التنمية الصناعية السعودي مجموعة واسعة من القطاعات الحيوية في المملكة، بما في ذلك قطاع التعدين، وقطاع الطاقة (مع تركيز خاص على الطاقة المتجددة)، وقطاع الخدمات اللوجستية، وقطاع الصناعة التحويلية. 

وتجدر الإشارة إلى أن الصندوق، الذي يندرج الآن تحت مظلة صندوق التنمية الوطني (NDF) 3، قد دعم تاريخيًا قطاعات أخرى مثل النقل والاتصالات والزراعة والبنية الاجتماعية من خلال الكيان الأوسع وهو الصندوق السعودي للتنمية (SFD).

للتأكيد على التزام شركة مدارك بدعم التنمية الاقتصادية في المملكة العربية السعودية، يمكنكم زيارة صفحة “من نحن” على موقعنا الإلكتروني  أو الاطلاع على رؤيتنا وقيمنا.

أهمية دراسة الجدوى لصندوق التنمية الصناعية

تُعد دراسة الجدوى أداة حيوية لتقييم مدى صلاحية مشروع محتمل أو فكرة تجارية قبل الشروع في تنفيذه.

وبالنسبة لصندوق التنمية الصناعية السعودي، فإن دراسة الجدوى الشاملة تمثل متطلبًا أساسيًا لتقييم الجدوى الاقتصادية والمالية والفنية للمشاريع الصناعية التي تسعى للحصول على التمويل.

إن إعداد دراسة جدوى متكاملة يوضح مدى فهم المستثمر لطبيعة المشروع والسوق المستهدف وإمكانية تحقيق النجاح، مما يزيد بشكل كبير من احتمالية الموافقة على طلب القرض. 

كما أن الصندوق يقدم استشارات للمستثمرين فيما يتعلق بدراسات الجدوى، ويطلب توفير معلومات تفصيلية حول الجوانب التسويقية والفنية والمالية للمشروع بالإضافة إلى وصف عام له ولأهدافه وخبرة أصحاب المشروع وهيكل إدارته وخطة توطين الوظائف.

 إن مبادرة الصندوق لتقديم مثل هذه الاستشارات تعكس الأهمية التي يوليها لجودة دراسات الجدوى واستعداده لتوجيه المستثمرين نحو إعداد دراسات مستوفية.

للحصول على مساعدة احترافية في إعداد دراسة جدوى شاملة لمشروعك، يمكنكم الاطلاع على صفحة “إعداد دراسات الجدوى للمشروعات” ضمن خدمات شركة مدارك ، حيث نقدم خدمات متخصصة في إعداد دراسات الجدوى الاقتصادية وخطط العمل.

كيف تعد دراسة جدوى ناجحة لصندوق التنمية الصناعية السعودي؟ دليل شامل للمستثمرين

لإعداد دراسة جدوى ناجحة تفي بمتطلبات صندوق التنمية الصناعية السعودي، يجب على المستثمرين التركيز على عدة جوانب أساسية:

تحليل المشروع

يتطلب الأمر تقديم وصف تفصيلي وشامل للمشروع المقترح، بما في ذلك أهدافه وعناصره والغايات التي يسعى لتحقيقها. 

كما يجب توضيح خبرة المستثمر في المجال الصناعي المعني وتقديم توصيف واضح لهيكل إدارة المشروع المزمع إنشائه. 

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري تضمين خطة مفصلة لسعودة الوظائف في المشروع، مما يعكس الالتزام الوطني بتوفير فرص العمل للمواطنين السعوديين.

 إن اشتراط وجود خطة متكاملة لتوطين الوظائف يؤكد على الأولوية الوطنية لخلق فرص عمل للمواطنين السعوديين، وبالتالي يجب أن تبرز دراسات الجدوى بوضوح كيف سيساهم المشروع المقترح في تحقيق هذا الهدف.

الدراسة السوقية

تُعد الدراسة السوقية جزءًا حيويًا من دراسة الجدوى، حيث يجب أن تتضمن تحليلًا شاملاً للأسواق المستهدفة على المستويات المحلية والخليجية والدولية (إذا كان المشروع يستهدف التصدير).

 ويتطلب ذلك تقديم وصف كامل وواضح للمنتج أو المنتجات التي سيتم إنتاجها، بما في ذلك حجمها وتعبئتها (سواء للبيع بالتجزئة أو بالجملة) وعلامتها التجارية واستخداماتها، بالإضافة إلى وصف موجز للمواد الخام المستخدمة في الإنتاج. 

وفي حال كان المشروع سينتج أكثر من منتج، يجب تقديم تفاصيل حول مزيج المنتجات وأي تغييرات متوقعة في هذا المزيج خلال السنوات الخمس الأولى من عمر المشروع، مع ذكر برنامج الإنتاج المقترح سنويًا لهذه الفترة. 

كما يُفضل تقديم عينات وكتالوجات أو صور للمنتج أو المنتجات إن وجدت، وتفصيل المعايير والمواصفات المطبقة في الأسواق المستهدفة وتحديد الوضع الذي سيتم به تسويق المنتج أو المنتجات.

يجب أيضًا توفير تفاصيل حول مصادر التوريد الحالية للمنتجات المقترحة للسوق السعودي والأسواق الأخرى (إذا كان التصدير مخططًا له)، بما في ذلك الشركات الصناعية في المملكة والدول المصدرة، مع تقدير قدرة الشركات الموردة ونطاق منتجاتها وحصتها السوقية المقدرة. 

ويتعين ذكر أسماء وعناوين وأرقام هواتف وفاكسات المصنعين والوكلاء أو الموزعين المحليين، ويُقترح تضمين معلومات ذات صلة من قائمة المشاريع المرخصة لدى وزارة التجارة والاستثمار.

الهدف من هذه التفاصيل هو رسم صورة شاملة قدر الإمكان للعرض الحالي للمنتجات في السوق، مع ضرورة ذكر مصادر المعلومات المستخدمة في التحليل. 

إن هذه المتطلبات التفصيلية للدراسة السوقية تشير إلى الأهمية الكبيرة التي يوليها صندوق التنمية الصناعية لفهم الطلب في السوق والمشهد التنافسي، مما يستلزم على المستثمرين تقديم بيانات وتحليلات قوية لإثبات الجدوى السوقية لمشاريعهم.

للمساعدة في إجراء تحليل سوقي شامل ودقيق، يمكنكم الاستعانة بخدمات “أبحاث السوق” التي تقدمها شركة مدارك.

الدراسة الفنية

يتعين على المستثمرين في هذا القسم تقديم تفاصيل شاملة حول الجوانب الفنية للمشروع. يشمل ذلك وصفًا تفصيليًا لعمليات الإنتاج التي سيتم اتباعها، وأنواع الآلات والمعدات اللازمة لتنفيذ هذه العمليات، وكيفية الحصول على المواد الخام المطلوبة، بالإضافة إلى خطط التشغيل التفصيلية للمشروع.

الدراسة المالية

تُعد الدراسة المالية من العناصر الحاسمة في دراسة الجدوى، حيث يجب أن تغطي التوقعات المالية للمشروع بشكل مفصل. يشمل ذلك تقدير تكاليف الاستثمار الأولية اللازمة لإنشاء المشروع، وتفصيل النفقات التشغيلية المتوقعة خلال فترة معينة، ووضع توقعات واقعية للإيرادات التي سيحققها المشروع، 

بالإضافة إلى تحليل شامل للربحية لتحديد مدى جدوى المشروع من الناحية المالية وتحديد احتياجاته من التمويل. إن إعداد دراسة مالية قوية أمر ضروري لصندوق التنمية الصناعية لتقييم مدى قدرة المشروع على تحقيق أرباح مستدامة وقدرة المستثمر على سداد القرض المطلوب.

للحصول على دعم متخصص في إعداد دراسة مالية متينة لمشروعك، يمكنكم الاستفادة من خدمات “الخدمات المالية” التي تقدمها شركة مدارك.

الدراسة القانونية والتنظيمية

يجب أن يتناول هذا القسم المتطلبات القانونية والتنظيمية المتعلقة بإنشاء وتشغيل المشروع الصناعي في المملكة العربية السعودية. يتضمن ذلك تحديد التراخيص والتصاريح اللازمة لبدء العمل والحصول عليها. 

ومن الضروري الإشارة إلى ضرورة الحصول على ترخيص استثمار صناعي ساري المفعول وسجل تجاري ساري المفعول.2 كما يجب التأكيد على أهمية تأمين اتفاقية إيجار سارية المفعول لموقع المشروع في مدينة صناعية أو تقديم نسخة من رخصة البناء وتصريح تشغيل المشروع إذا كان سيقام على أرض مملوكة ملكية خاصة ، 

بالإضافة إلى تقديم صك الملكية في حال كان المشروع على أرض خاصة.

إن التركيز على التراخيص والتصاريح يعكس أهمية الامتثال التنظيمي بالنسبة لصندوق التنمية الصناعية، حيث يحتاج المستثمرون إلى إظهار فهم واضح لجميع المتطلبات القانونية والتنظيمية وتقديم خطة للوفاء بها.

للحصول على معلومات موثوقة حول التراخيص الصناعية في المملكة العربية السعودية، يمكنكم زيارة الموقع الإلكتروني لوزارة الصناعة والثروة المعدنية أو هيئة الاستثمار السعودية.

تقييم المخاطر

على الرغم من عدم ورود تفاصيل محددة حول متطلبات تقييم المخاطر في المصادر المتاحة، إلا أن أي دراسة جدوى شاملة يجب أن تتضمن تحديد المخاطر المحتملة التي قد تواجه المشروع وتقديم استراتيجيات واضحة للتخفيف من آثار هذه المخاطر. 

يساعد هذا الصندوق على تقييم مدى استعداد المستثمر لمواجهة التحديات المحتملة وضمان استدامة المشروع.

شروط التمويل من صندوق التنمية الصناعية السعودي

يقدم صندوق التنمية الصناعية السعودي قروضًا متوسطة وطويلة الأجل بدون فوائد للمنشآت الصناعية الخاصة التي يتم إنشاؤها في المملكة. 

ويحق لكل من المستثمرين السعوديين وغير السعوديين الحصول على هذه القروض. تشمل شروط الاقتراض العامة تقديم دراسة جدوى اقتصادية وافية، وترخيص استثمار صناعي ساري المفعول، بالإضافة إلى مستندات أخرى قد يطلبها المستشارون الفنيون.

تختلف نسب التمويل والحد الأقصى لفترة القرض بناءً على موقع المشروع. فقد تم تقسيم المدن والمناطق في المملكة إلى ثلاث فئات. 

تشمل الفئة الأولى المدن الرئيسية (الرياض، جدة، الدمام، الجبيل، مكة المكرمة، ينبع، رأس الخير) بحد أعلى للتمويل 15 سنة ونسبة قرض تصل إلى 50% من تكلفة المشروع.

أما الفئة الثانية فتشمل المدن التي تتوفر فيها بعض المزايا الاقتصادية (القصيم، الأحساء، رابغ، الطائف، مدينة الخرج الصناعية، مدينة سدير الصناعية، المدينة المنورة (ما عدا ينبع)) بحد أعلى للتمويل 20 سنة ونسبة قرض تصل إلى 60%. 

بينما تشمل الفئة الثالثة المناطق والمدن الواعدة من الناحية الاقتصادية (حائل، الحدود الشمالية، الجوف، تبوك، جازان، نجران، الباحة، عسير) والمدن التي تبعد عن مراكز المدن الرئيسية مسافة لا تقل عن 150 كيلومترًا و70 كيلومترًا عن أقرب مدينة صناعية من الفئة الثانية، حيث يصل الحد الأعلى للتمويل إلى 20 سنة ونسبة القرض إلى 75%.

بالإضافة إلى ذلك، يقدم الصندوق قروضًا متعددة الأغراض لتمويل النفقات الرأسمالية التي تعمل على تحسين القيمة التشغيلية للمصانع القائمة. 

إن هيكل التمويل المتنوع الذي يقدمه الصندوق والذي يعتمد على موقع المشروع يهدف إلى تحفيز التنمية الصناعية في المناطق الأقل نموًا في المملكة.

للحصول على أحدث المعلومات حول شروط التمويل من صندوق التنمية الصناعية السعودي، يرجى زيارة الموقع الرسمي للصندوق أو الاطلاع على برنامج كفالة.

خطوات اعتماد مشروع صناعي من صندوق التنمية الصناعية السعودي

تتضمن عملية الحصول على موافقة على مشروع صناعي من صندوق التنمية الصناعية السعودي عدة خطوات منظمة تبدأ بالتسجيل وتنتهي بصرف القرض والمتابعة.

مرحلة التسجيل: يقوم المستثمر بإنشاء حساب عبر البوابة الإلكترونية للصندوق وتقديم طلب مبدئي للحصول على التمويل، مع تضمين تفاصيل أساسية حول القطاع والترخيص والشركة والمنتج وبيانات الملكية والملاءة المالية ومعلومات عن البنك (في حال كانت الملكية لأجنبي) وبيانات الشخص المصرح له.

مرحلة التقييم والموافقة على طلب القرض: تبدأ هذه المرحلة بدراسة مبدئية للطلب من قبل مسؤول العلاقات الائتمانية، ويتم إشعار مقدم الطلب بالموافقة أو الرفض المبدئي. في حال الموافقة، يبدأ العميل في تعبئة استمارة طلب القرض وتقديم المستندات المطلوبة، والتي تشمل استمارة الطلب مكتملة، وترخيص صناعي أو استثماري ساري المفعول، 

ودراسة جدوى اقتصادية (إذا لزم الأمر)، وعروض أسعار للآلات والمعدات، وإجراءات توريد المواد الخام، وعقود البناء، وسجل تجاري ساري المفعول، ومستندات النظام الأساسي للشركة، وبيانات الملاءة المالية للملاك، ونسخ من هوياتهم، واتفاقية إيجار لموقع المشروع أو صك ملكية الأرض.

بعد اكتمال الطلب واستيفائه لسياسات الصندوق، يتم تسجيله وإحالته إلى مرحلة التقييم الفني والمالي.

مرحلة توقيع العقد: في هذه المرحلة، يتم قبول طلب القرض رسميًا، ويتم إبلاغ العميل بشروط وأحكام القرض في خطاب الالتزام. عند قبول العميل وتوقيعه على هذا الخطاب، يتم إعداد اتفاقية القرض واتفاقية رسوم المتابعة للتوقيع بعد استيفاء جميع الشروط المسبقة. 

تشمل المستندات المطلوبة لتوقيع العقد صورة من الترخيص الصناعي والسجل التجاري وعقد التأسيس واتفاقية إيجار الأرض أو صك الملكية، بالإضافة إلى تفويض للشخص المخول بالتوقيع وقائمة تفصيلية بالأصول الثابتة للمشروع التي سيتم رهنها.

مرحلة صرف القرض والمتابعة: بعد توقيع العقد، تبدأ مرحلة صرف القرض وفقًا للجدول المحدد في الاتفاقية. يجب على العميل تزويد مدير الحافظة المالية بالمطالبات المالية وإثباتات الدفع وبوليصة تأمين سارية المفعول تتضمن شروط الصندوق، بالإضافة إلى استيفاء أي شروط خاصة أخرى يطلبها الصندوق.

يلتزم العميل أيضًا بسداد القرض وفقًا للجدول الزمني المتفق عليه، ويقوم الصندوق بمتابعة سير المشروع حتى يتم سداد كامل المبلغ.

إن هذا التفصيل لعملية الموافقة يوضح النهج المنظم الذي يتبعه صندوق التنمية الصناعية في تقييم طلبات التمويل، مما يستلزم على المستثمرين الاستعداد لتقديم وثائق شاملة والمشاركة بفعالية في كل مرحلة من المراحل.

نصائح لتقديم دراسة جدوى فعالة

لزيادة فرص نجاح دراسة الجدوى المقدمة إلى صندوق التنمية الصناعية السعودي، يجب على المستثمرين الالتزام ببعض النصائح الهامة.

أولاً، التأكد من أن جميع المعلومات المطلوبة كاملة ودقيقة.

ثانيًا، تقديم بيانات وتوقعات واقعية ومدعومة بشكل جيد. 

ثالثًا، توضيح مدى توافق المشروع مع رؤية المملكة 2030 وأهداف صندوق التنمية الصناعية الاستراتيجية.

رابعًا، إبراز الأثر الاقتصادي والاجتماعي المحتمل للمشروع، بما في ذلك خلق فرص العمل والمساهمة في المحتوى المحلي.

خامسًا، عدم التردد في طلب المساعدة المهنية المتخصصة في إعداد دراسة الجدوى (مثل خدمات شركة مدارك ). سادسًا، الاستفادة من خدمات الاستشارة التي قد يقدمها صندوق التنمية الصناعية نفسه. 

وأخيرًا، إيلاء اهتمام خاص للمتطلبات والإرشادات المحددة التي يقدمها الصندوق.

الخلاصة

تُعد دراسة جدوى لصندوق التنمية الصناعية خطوة حاسمة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تمويل لمشاريعهم الصناعية من الصندوق.

من خلال إعداد دراسة شاملة ومستوفية لجميع المتطلبات، يمكن للمستثمرين زيادة فرصهم في الحصول على الدعم المالي اللازم لتحقيق أهدافهم الاستثمارية والمساهمة في نمو وتطور القطاع الصناعي في المملكة العربية السعودية. 

يجب على المستثمرين الاستفادة من الموارد والإرشادات التي يقدمها صندوق التنمية الصناعية، والنظر في الحصول على دعم احترافي لضمان جودة دراسات الجدوى المقدمة.

الأسئلة الشائعة

• ما هي الأهداف الرئيسية لصندوق التنمية الصناعية السعودي؟
  يهدف الصندوق إلى دعم وتطوير المشاريع الصناعية، وتعزيز التنافسية، وتحفيز الابتكار والاستدامة في القطاع الصناعي، وتوفير التمويل الميسر لرواد الأعمال والمستثمرين الصناعيين، ودعم الصناعات الحديثة مثل الصناعات التحويلية والتعدين والطاقة المتجددة.
• ما هي القطاعات التي يمولها صندوق التنمية الصناعية عادة؟
  يمول الصندوق قطاعات رئيسية تشمل التعدين، والطاقة المتجددة، والخدمات اللوجستية، والصناعة التحويلية.
• ما هي شروط التمويل الأساسية التي يقدمها صندوق التنمية الصناعية للمشاريع الصناعية؟
  تشمل الشروط الأساسية تقديم دراسة جدوى اقتصادية وافية، وترخيص استثمار صناعي ساري المفعول، ومستندات أخرى حسب الحاجة.
• يقدم الصندوق قروضًا متوسطة وطويلة الأجل بدون فوائد، وتختلف نسبة التمويل وفترة السداد حسب موقع المشروع.
• ما هي أهم عناصر دراسة الجدوى المطلوبة من صندوق التنمية الصناعية؟
  تشمل أهم العناصر تحليل المشروع، والدراسة السوقية، والدراسة الفنية، والدراسة المالية، والدراسة القانونية والتنظيمية، وتقييم المخاطر.
• ما هي الخطوات الأساسية للحصول على موافقة على مشروع صناعي من صندوق التنمية الصناعية؟
  تتضمن الخطوات الأساسية التسجيل، والتقييم والموافقة على طلب القرض (بما في ذلك الدراسة المبدئية والتقييم الفني والمالي)، وتوقيع العقد، وصرف القرض والمتابعة.

للمزيد من المعلومات، يمكنكم زيارة صفحة الأسئلة الأكثر شيوعاً على موقع صندوق التنمية الصناعية السعودي. وللحصول على مساعدة متخصصة في إعداد دراسة الجدوى أو أي استفسارات أخرى، يمكنكم التواصل مع شركة مدارك عبر الهاتف على الرقم +966534731820 أو عبر البريد الإلكتروني info@madaark.com. كما يمكنكم التواصل معنا عبر نموذج الاتصال الموجود على موقعنا الإلكتروني.